9为组织至关重要的小企业财务报告

如果你管理一个小企业,你知道它可以跟踪你的财务状况。你只有这么多资源,致力于你的财务报告,所以你想让他们计数。

超过一半的中小企业专业人员我们调查了关于他们的财务习惯告诉我们他们使用只有一个财务报告。

所以,当你需要优化财务报告为您的小型企业,你应该优先考虑什么报告?我们调查近50 SMB专业人士对他们的经验提供洞察力。

• 如何管理你的财务报告吗
• 9必备小企业财务报告

让我们深入这些专家说。

如何管理你的财务报告吗

财务报告工作流程报告的类型一样重要。当你有正确的程序,它将变得更快、更容易检查你的组织的整体健康。这一点尤其重要当很多中小企业主和管理者处理很多角色,包括财务管理。

毕竟,我们调查近80%的SMB专业人士说他们组织的所有人或经营人审查他们的财务报告。

报告格式会帮助你优化你的工作流程吗?我们的调查对象有两个最爱——互动财务仪表盘和静态报表。

交互式仪表板像Databox帮助SMB专业发展他们的财务beplay体育appios业绩通过数据可见性。研究团队奥斯汀和凯特用Databeplay体育appiosbox的仪表板监视他们的财务状况并根据需要调整。

乌鸦比尔、奥斯汀和凯特的财务总监,告诉我们,“我们使用Databox数字在人们面前。beplay体育appios我们想要一个数据驱动的公司。即使在短时间内我们一直使用它,只有我们的收入线与目标前和人们能够看到中心允许我们能够说我们对DTC正轨,我们不是对DTC正轨。”

比尔还解释说,“最重要的是你有一个中枢神经系统在业务。为小型企业,很难获得这些,而Databox允许我们提供这些。”beplay体育appios

由于Databox交beplay体育appios互式仪表板,奥斯汀和凯特的净销售额增长21%,保存报告每周10到15个小时。

当然,如果你没有资源投资于一个互动小型企业仪表盘,你总是可以从静态报告在你最喜爱的电子表格软件。等项目谷歌表和Microsoft Excel使一个伟大的起点。一旦你能负担得起一个交互式仪表板,您将数据转移。

9必备小企业财务报告

我们问受访者从列表中选择他们最重要的财务报告,告诉我们他们的报告类型。报告中,我们要求他们的选票,现金流量表,资产负债表,损益表收到最支持。

当我们促使SMB专家告诉我们关于他们的报告类型,他们叫9总报告:

1. 收入/损益表
2. 净利润率报告
3. 资产负债表报告
4. 现金流量表
5. 预算与实际报告
6. 13周现金预测报告
7. 每周销售报告
8. 应付账款老化报告
9. 应收账款

1。收入/损益表

不管你叫它利润表或损益表,这份报告将提供一个广泛的看看你的组织的财务状况。

“如果我不得不选择一个财务报告是最重要的,我会选择损益表,它告诉你如果你的生意操作获利或损失。没有业务可以长期生存没有利润,”说梅丽莎·休斯顿,注册会计师。“你也基本操作预算损益表。每个业务,无论大小,应该使用一个预算。”

损益表是什么?据蒂姆·戴维森汽车标题贷款捍卫者,它是“负责测量费用和收入的公司经过一段时间。”

戴维森继续说,“这对于小企业财务报表很重要,因为它有助于做出正确的决策。例如,损益表允许企业检查他们的公司过去的业绩。企业主能够做出更好的财务决策如果他们有对数据的访问,如销售收入、利润数据,操作和非经营性利润。准确的数据,企业主可以快速和智能决策未来。”

戴维森指出,损益表对税收的目的也是至关重要的。“收入报表和其他财务文件是非常有用的在决定一个公司的税务责任。损益表是正确的和最新的为企业主提供所有所需的信息来计算各种税收,”戴维森说。

“利润/损失是重要的,因为它表明盈利的公司作为一个整体,”布拉德利的Bonnen补充道iFlooded恢复。“收入,或服务获得的收入做销售在这段时间,费用,或时间的期间费用,是两种类型的损益表上的项目。利润/损失,通常称为净收入或净亏损,由收入减去费用计算。”

你可以跟踪你的利润和损失Databox使用beplay体育appiosQuickbooks:损益概述模板。它会自动把数据从Quickbooks所以你可以在更短的时间内作出更明智的决定。查看更多损益仪表板的例子在这里。

2。净利润率报告

如果你正在寻找一个更细粒度的分析你的利润比收入和损失声明,您可能更喜欢净利润率的声明。净利润率——之一小企业最重要的性能指标——是你的利润相比,你的总收入。他们给你的视角对当前利润相比,你过去的利润。

“净利润率业务应该是最重要的财务报告,“Aimvein的奥斯汀探寻水源说。“净利润率表明公司相比,他们的营业收入。这一比率不仅告诉公司的收益是否高于或低于他们的费用,也揭示了如何有效地操作期间花费了大量的金钱。”

探寻水源压力背后的重要性上下文从净利润率。“它提供了洞察销售收入和支出之间的关系。简单地说,它反映了业务后使多少钱支付所有费用和税收。它比较总收入净收益。不看公司的净利润率,它很难真正有效地评估公司的操作和费用是否被正确使用,”探寻水源解释道。的帮助下费用仪表板知道的,你永远是()你是否超过支出或花费少。

简安德斯从奶油充电器解释了净利润率在行动工作。“举个例子,如果一个公司的成本超过其收益,这是一个负面的财务状况的关键指标。所有者将不得不将资金投入业务或找到其他短期和长期的融资选择。另一方面,如果一个公司能够提高销售,同时打破甚至开始盈利,展示良好的性能,”安德斯告诉我们。

3所示。资产负债表

大量的人参加我们的调查命名为“资产负债表”作为最高的财务报告。并有充分的理由——它提供了一个完整的角度看待你的资产和负债。

“作为建筑业迅速扩大,资产负债表是我们最关键的财务报告,“克雷格里克斯jr .)的解释道阿卡迪亚的窗户。“实际上,这就是业务拥有和欠在任何给定的时间。我们依靠它来评估业务性能,所以它的关键检查我们的资源是如何被投入使用。”

大卫Aylor从大卫Aylor律师事务所也同意这个观点,并补充说:“每一个小企业主应该看他们的资产负债表。这个基本的财务报表是一个快照的总资产,负债和权益的小企业在任何给定的时间。最好检查资产负债表季度看趋势和使你的生意更好的财务决策,考虑了当前的财务状况。”

你的资产负债表将需要借钱时派上用场。”如果你想增加你的业务与中小企业贷款,你需要密切关注你的资产负债表,并开始提高你的信誉度,增加资产和股权和减少你欠的钱,“Aylor建议。

“小生意,在我看来,应该有一个正确的,管理良好的资产负债表,”Kolfox的Aqsa Tabassam肯定。“它不仅建议该公司还将提供一个全面的财务状况。了解你的资产和负债可能非常重要的对于一个小公司,正试图在一个竞争非常激烈的行业。”

从经验Tabassam知道这一点。“资产负债表帮助我们评估我们公司的股本和给我们一个明确的如何管理我们的现金流对未来投资等。它使我们能够计算资产和负债比率,显示我们有赚多少钱,我们欠多少。我们将会知道何时以及如何筹集资金偿还负债的结果,“他们重新计票。

4所示。现金流量表

我们的受访者称现金流量表是他们最重要的报告都在我们的调查中,当提示自己的名字。这份报告跟踪你的钱是从哪里来的,那么你可以让你的利润稳步。

“不管你有多么的成功,如果你的现金流没有固体和钱滚花的时间太长了,你的业务很容易破产和破产,”约翰·李说无花果贷款。李建议:“密切监视您的现金流报告,通常,你可以看到哪些领域的业务蓬勃发展,哪些是急需的改革。有时,这可能意味着让你的应收账款期限短所以你有现金更有规律地进来,或减少费用提前防止现金流出太远你回报。”

为YourParkingSpace的查尔斯•Cridland现金流量表的重要性来自于广泛的概述。“现金流量表是最关键的财务报告,因为它看到大局是至关重要的。它总结了所有现金流入和现金流出的业务在一定时期内,提供资金和细节表明如果业务是否生成足够的现金。所有企业的固定和可变成本支付钱企业生成,和现金流量表显示一个公司是否能做到,“Cridland状态。

Cridland建议经常复习你的现金流量表,说,“许多小企业失败,因为现金流的问题,所以重要的是要定期检查现金流量表以获得一个更直观的视角对您的业务的健康,确保你保持积极的一面的统计。这个文档还有助于计划短期和长期投资。你可以用它来估计未来的现金流,这将帮助对你的业务预算和做出更好的决策。”

米歇尔·奥康纳从在基韦斯特有趣数量的现金流报告掌握财政。“我使用现金流报告来确定不仅进来多少现金是多少。(损益表)可能显示盈利,但现金流显示是什么,什么是用于新项目或扩张。在去年,我不得不调整每月的费用节省我的现金头寸。现金流报告成为无价的显示,我可以而且应该把这些削减,”O ' connor告诉我们。

如果你需要现金流指示板在这里,你可以浏览Databox免费模板。beplay体育appios

5。预算与实际报告

通常有一定的预算记住当你实际支出遵循不同的模式。预算与实际的报告将帮助你保持正轨。

本报告内容是什么?”顾名思义,本报告的目的是比较实际结果,主要从损益表,预算金额预计在本月初,”布莱恩院长说爆炸的话题。

院长继续说道,“这份报告的读者将能够决定一个公司的支出和收入创造比赛中提到的金融预测估计预算。它可以帮助识别或在预算之内的区域,显示能够雇佣更多的员工或突出的毛利率不符合财务报告标准。预算和实际应该定期生成报告和财务报表相比是否任何业务领域都低于预期,需要进一步调查。”

根据克雷格·坎贝尔汽车零部件指南,你的预算和实际的有用性取决于你的分析报告。“预算与实际的财务报告是公司的重要信息,然而,本文档的实际力量在于其分析。公司可以继续课程和生产更准确的对未来的计划,如果它有一个完整的视图不仅发生了什么导致预算差异,而且为什么他们发生了。”

坎贝尔仍在继续,“分析的目的是找出“为什么”每一个错误和成功。这允许小型企业失败与成功的比例计算。找到差异是简单,但是找出为什么他们存在并不总是那么简单。形式时能够理解背后的原因失败,他们可以作出努力,以确保不重复犯同样的错误两次。”

6。13周现金预测

到目前为止所介绍的报告看看以前的金融模式,但良好的财务习惯也需要良好的远见。13周(季度)现金预测将帮助您了解财务决策可以在接下来的几个月。

“13周现金预测是最重要的财务报告时一个小型企业应该寻求确保充足的营运资金而积极地招聘和扩展业务。没有这个工具,很容易成长太快,发现自己在水下,”亚当Rizzieri说机构合作伙伴互动。

7所示。每周销售报告

如果你的业务执行一对一的销售,每周销售报告可以帮助你分解那些销售的财务影响。

”作为技术修复业务总部位于悉尼,一号财务报告是我们每周销售报告,”菲利克斯严从解释道修复圆。“这就是我们回顾过去7天的工作完成,我们也包括成本的工作,使我们的业务的净利润。通过观察我们的数据一致,我们可以确保我们的业务始终是经济健康状态。”

销售报告进来各种各样的格式,所以随意定制你的销售kpi为您的业务。他们让你的财务和销售部门之间的接触点。

您可以使用Databoxbeplay体育appios得到更好地了解你当前的销售管道。下载这个自由销售概述仪表板得到一个视觉的快照,你每月的销售业绩,包括销售排行榜,销售业绩kpi,生产率kpi,进展先前设定的销售目标,等等。浏览更多销售仪表板在这里。

8。应付账款老化报告

当你与多个供应商合作,应付账款老化报告将帮助您监视你欠的钱。这个文档就能很容易地与你的供应商保持稳固的关系并保持你的账单。

这是如何有机物的快乐Gerrid史密斯所说:“你的(应付帐款)老化报告告诉你你欠钱,你欠多少你的供应商。你可以快速搜索你需要支付,这样你就不会错过最后期限,如果你的书是最新的。逾期还款会破坏人际关系,导致滞纳金和其他费用”。

简而言之呢?“简单地按时支付。一些供应商甚至可能给你提供一个折扣,如果你提前支付。这是一个巨大的双赢的局面!”史密斯总结说。

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9。应收账款

在应付账款报告跟踪你欠别人的钱,应收账款报告让你知道欠谁你钱。他们协助企业帐户的销售。

根据格雷格Rozdeba邓达斯的生活“应收账款(AR)的报告提供了一个关键的快照客户缴纳会费的速度有多快。这些报告主要是很重要的,因为他们帮助有效的现金流管理。”

Rozdeba补充说,“这样的报告,您可以识别客户持续支付晚了,和那些已经拖欠的账户。您可以使用此信息来确定何时停止提供服务/产品,这样你不会遭受进一步损失为代价的客户。AR报告也很重要时有效的收款管理。”

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